1、什么樣的人能夠成為專業(yè)投資者？

7月1日施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》將投資者分為普通投資者和專業(yè)投資者兩類，對于專業(yè)投資者給予了清晰的界定：專業(yè)投資者包括機構投資者和個人投資者。

下面具體解釋一下：?

對于機構投資者來說，并不是所有機構能被認定為專業(yè)投資者，經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構，上述金融機構發(fā)行的理財產(chǎn)品，養(yǎng)老基金、公益基金、QFII/RQFII，以及符合一定條件的企業(yè)法人才屬于專業(yè)投資者。

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企業(yè)法人的條件包括：

① 最近 1 年末凈資產(chǎn)不低于 2000 萬元；

② 最近 1 年末金融資產(chǎn)不低于 1000 萬元；

③ 具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

對于個人投資者來說，符合一定條件的也可以認定為專業(yè)投資者，這些條件包括：

① 金融資產(chǎn)不低于 500 萬元，或者最近 3 年個人年均收入不低于 50 萬元；

② 具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有 2 年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷，或者屬于專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。?

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2、成為專業(yè)投資者應該怎么申請？

需要注意的是，普通投資者到專業(yè)投資者的轉換是需要去基金募集機構申請的，只有通過申請才能完成轉換。?

申請條件和流程如下：

① 符合轉化條件的普通投資者，要通過紙質或者電子文檔形式向基金募集機構提出轉化申請，同時還要向基金募集機構做出了解相應風險并自愿承擔相應不利后果的意思表示；

② 基金募集機構要在收到投資者轉化申請之日起 5 個工作日內，對投資者的轉化資格進行核查；

③ 對于符合轉化條件的，基金募集機構要在5個工作日內，通知投資者以紙質或者電子文檔形式補充提交相關信息、參加投資知識或者模擬交易等測試；

④ 基金募集機構要根據(jù)以上情況，結合投資者的風險承受能力、投資知識、投資經(jīng)驗、投資偏好等要素，對申請者進行謹慎評估，并以紙質或者電子文檔形式，告知投資者是否同意其轉化的決定以及理由。